Créditos

En esta página se registran los giros bancarios hacia las cuentas de la empresa,
llamados créditos bancarios ó Ingreso en cuenta.

Cuándo y dónde usar los Créditos Bancarios

Salvo en el comienzo del sistema en producción ( ver comienzo de zetalibra en producción ) que se necesiten
cargar los saldos de las cuentas bancarias ( en todas las monedas necesarias) que hay en la empresa a la fecha de comienzo, los créditos bancarios siempre deberían tener vinculaciones con otros documentos, como ser recibos de cobro, Ventas contado, etc etc.
Por lo tanto, en la gran mayoría de los casos, el ingreso ó registración de un crédito bancario, se realiza desde la forma de pago de dichos comprobantes.
Esto es en Documentos, el usuario indica Crédito, y luego en la opción de Bancos, Agregar el crédito bancario correspondiente, con sus datos asociados. Como lo muestra el siguiente video:


Forma de Pago con Crédito ( Giro) Bancario


El panel de filtros que se encuentra en la parte superior de la página, permite al usuario, la búsqueda de los comprobantes de acuerdo a diferentes tipos de búsqueda, rango de fechas, serie y número del comprobante, cuenta bancaria.
concepto, contabilidad, etc.
Siempre que el usuario quiera realizar alguna búsqueda, luego de indicar los filtros, se debe pulsar el botón de cargar datos, para que se cargue la página y se muestren los datos.
Para agregar un nuevo crédito bancario, se debe pulsar la opción Agregar donde posteriormente se solicitan los siguientes datos:
Comprobante: Es el tipo de comprobante Crédito, que está definido en la tabla de comprobantes.
Serie: indica la serie
Número: es el número del giro o transferencia bancaria.
Nota: Generalmente este dato lo proporciona el cliente cuando avisa que se ha realizado la transferencia bancaria en la cuenta de la empresa.
De lo contrario, es posible que el número de este comprobante se pueda definir de manera automática por el sistema.
Fecha: es la fecha del comprobanate.
Emisión: es la fecha de emisión.
Nota: en el caso de créditos o débitos bancarios, el dato Fecha y emisión es el mismo.
Cuenta: es la cuenta bancaria a la cual se realizó la transferencia.
Será algunas de las cuentas previamente definidas en la tabla de cuentas.
Concepto: es un detalle u observación del documento.
Contabilidad: Es el rubro contable relacionado con el crédito bancario.
Nota: en general el rubro contable será el que determine el asiento contable que hará dicho comprobante en la Contabilidad. En muchos casos este dato está implícito en la propia definición de asientos, por lo que no es obligatorio indicarlo en el comprobante.
En caso en que el crédito bancario que se esté registrando, sea para indicar intereses ganados en nuestra cuenta, por ejemplo por "intereses pagados por el banco", ahí sí es necesario indicar un rubro contable del plan de cuenta, por ejemplo "50101 - intereses ganados".
Iva: indica si el comprobante lleva impuestos.
Centro de costo: si se trabaja con centro de costo y referencia, se puede indicar a cuál centro de costo y referencia se adjudica el comprobante.
Nota: Para el caso de créditos y débitos bancarios, tanto el centro de costo y referencia no es utilizado,
Total: es el importe del crédito bancario.

Opciones del Panel de Créditos.
Abrir: Para editar el comprobante y modificar algunos de los datos del mismo, se debe seleccionar el mismo y luego pulsar la opción de Abrir, posteriormente se mostrará el panel con los datos del crédito bancario para ser modificado.
Eliminar: Esta opción permite borrar el comprobante definitivamente.
Vínculos: Pulsando la opción vínculos, se despliegan cuáles son los comprobantes vinculados al crédito bancario.
Nota: Generalmente los créditos están vinculados inicialmente con Recibos de Cobro, Ventas contado, etc.
Notas:
este item, es utilizado para agregar un comentario, observacion del comprobante.
Listar: permite ver un informe de los créditos